Как инвестировать в криптовалюты

В январе 2017-го я решил рассмотреть инвестиции в криптовалюты в качестве инструмента преумножения капитала. Забегая вперед, скажу, что за неполные 5 месяцев я получил какие-то космические более 1000% доходности, и вклад продолжает расти.

Для самых нетерпеливых: пока самый удачный вариант инвестиций в криптовалюту — фонд Satoshi.

С тех пор, как я написал в своем Фейсбуке пост о вложениях в криптовалюты, мне поступает масса вопросов о том, с какой стороны подступиться к этому инструменту — в этом посте я постараюсь на них ответить.

Сколько можно заработать и сколько лучше инвестировать

Рынок криптовалют чрезвычайно волатилен. Мне лично удавалось как терять до 30%, так и зарабатывать до 100%, и всё это за один день. Важно быть готовым  к резким скачкам курса и не вкладывать в этот инструмент последние деньги.

Я бы рекомендовал вкладывать не более 20% от вашего бюджета на сохранение и инвестиции. Положите 70% на банковский вклад, и по 15% в криптовалюты и куда-нибудь еще (например, ценные бумаги). Для начинающих инвесторов это самые понятные инструменты.

Способы инвестирования

Вложиться в криптовалюты можно разными способами.

1. В одну валюту. Например, вы покупаете биткоины или Ethereum и держите их на своем кошельке. Плюсы — относительная стабильность. Минусы — вы держите все яйца в одной корзине.
2. В портфель криптовалют. Вы покупаете разные криптовалюты и формируете свой портфель. Плюсы — полный контроль над портфелем. Минусы — игре на бирже требуется уделять много времени.
3. В паевой инвестфонд. Вы вкладываете деньги в фонд, отдавая их в управление, и наблюдаете за тем, что с ними будет происходить. Плюсы — деньгами управляют профессионалы. Минусы — вы не всегда согласны с решениями трейдеров.

Самый простой для начинающих способ — вклад в паевой фонд. Вы доверяете управление деньгами профессиональным трейдерам, которые занимаются этим в fulltime-режиме.

Как я уже сказал, по своей природе криптовалюты очень волатильны. Они растут и падают гораздо быстрее обычных денег. За день криптовалюта может вырасти на 100%, а может настолько же упасть. По этой причине самому заниматься  торгами достаточно рисково, да еще и стрессово. Я периодически торгую на бирже самостоятельно, но это требует концентрации внимания и прилично времени. Я бы не рекомендовал заниматься этим, если у вас нет нескольких часов ежедневно, которые вы готовы уделять трейдингу.

Вкладываемся в фонд. Где взять биткоины

Поскольку выбранный фонд, о котором далее пойдет речь, принимает на вход только BTC, для начала вам нужно перевести рубли в биткоины. Сделать это можно через обменник, которых в интернете много. Я пользуюсь LocalBitcoins.com, и с ним никогда не было проблем.

Процесс выглядит так: вы выбираете продавца, переводите ему деньги удобным способом, а он переводит вам криптовалюту. Для этого вам даже не нужен BTC-кошелек — вы получите монеты прямо на бирже, где они могут храниться сколь угодно долго.

Регистрируйтесь на сайте LocalBitcoins, затем на главной странице вводите сумму к обмену. Внизу отобразится список продавцов. Продавца надо выбирать по двум цифрам рядом с его ником. Это объемы сделок, которые он проводит, и % положительных отзывов — своего рода его репутация. Чем больше обе цифры, тем лучше и надежнее. Например, на скриншоте ниже у продавца мало сделок, я бы с таким не стал работать.

После выбора продавца посмотрите на текст справа от открывшейся страницы сделки. Там будет инструкция, по которой происходит обмен.

Чащего всего алгоритм примерно такой: вы пишете в чат название банка (например, Альфа), через который будете переводить. Далее продавец присылает вам реквизиты для перевода. Вы смело переводите ему заявленную сумму. После перевода нажимаете справа внизу кнопку «Пометить как оплаченный».

С этого момента в течение 1-15 минут вам на счет внутри LocalBitcoins поступят криптоденьги, о чем вы узнаете по изменившемуся балансу в правом верхнем углу. Теперь у вас есть первые биткоины, поздравляю!

Вкладываем в фонд

Я не проводил глубокого исследования рынка паевых криптофондов, т.к. мои друзья, которым я доверяю, уже несколько лет управляют портфелем средств, и делают это успешно. Если ранее фонд работал только для своих, то год назад его открыли для всех желающих.

Фонд называется SATOSHI.

Для инвестирования вам нужно зарегистрировать аккаунт. На сайте всё достаточно интуитивно. Главное — запишите свой brainkey, 16 слов. Именно по ним вы всегда сможете восстановить доступ к кошельку. Если вы их потеряете и, например, переустановите ваш браузер на компьютере, есть все шансы больше никогда не увидеть своих денег.

После регистрации нажимайте на кнопку Invest и копируйте номер BTC-кошелька, указанный на странице. Далее возвращайтесь на LocalBitcoins, заходите в свой кошелек и отправляйте BTC на указанный адрес. Транзакции в блокчейне занимают некоторое время, но уже через пару часов вы увидите в своем Satoshi аккаунте на страничке Invest поступившую транзакцию, а на следующий день фонд выпустит вам паи — SPIE.

Вот и всё. В любой момент времени вы сможете продать паи и вывести средства обратно на биржу, и оттуда к себе в реальный мир. Разница в стоимости пая на момент продажи относительно цены покупки и есть ваш доход.

Фонд берет комиссию 5% при вводе и выводе средств.

Насколько это безопасно? Можно ли доверять этим ребятам? 

Это очень хороший вопрос. Я лично знаю СЕО фонда, который является ключевым основателем Сатоши — это Константин Ломашук, и знаю его, как надежного человека (но это, конечно, вряд ли вас убедит :-). Также в команде есть Марина Гурева, руководившая ранее направлением инноваций в ГУ ВШЭ.

Деятельность фонда прозрачна. Все транзакции, операции можно смотреть в реальном времени в этом Google Sheets файле.

Риски есть всегда, решение принимать только вам.

Какую стратегию инвестирования выбрать?

Я бы рекомендовал вкладывать по модели buy & hold минимум на 1 год. Однако, повторюсь еще раз, не вкладывайте в криптовалюты последние деньги. Учитывая совершенно беспрецендентную доходность в сотни процентов годовых, этот инструмент относится к чрезвычайно высокорисковым, поэтому, вкладывая средства в криптовалюты, вы должны быть морально готовы не только не заработать, но и потерять.

Многие говорят, что Биткоин и все альткоины (так называются все альтернативные блокчейн-валюты) сегодня переоценены. Но, как оно есть на самом деле, никто не знает. Будет ли рынок расти и дальше, или рухнет и упадет на 70% от сегодняшних цен — остается только догадываться.

Есть вопросы? Пишите в комментариях.

Еще раз: ссылка на фонд SATOSHI

ОБНОВЛЕНО: 19 июля, в ходе атаки на смарт-контракт Parity, у фонда Satoshi было похищено более 7,5 млн. долларов в криптовалютах. Однако конкретно средства Satoshi оказались в руках «благородных» хакеров, которые скорее всего вернут их владельцам.

Вот здесь подготовил подробное описание.

Впервые в моем блоге? Кто я вообще такой? Ответ здесь.